Wwft compliance
Volledig, Bureau Financieel Toezicht (BFT)-proof, goedkoop en geheel afgestemd op jouw kantoor. Automatiseer jouw integriteitscheck-Wwft met AI-technologie. Bespaar tijd en verminder fouten.
Hoe werkt het?
Upload uw ingevulde Wwft checklist in Excel-formaat
Maak gebruik van onze Wwft-vragenlijst of upload de Wwft-checklist van je service- organisatie.
Wwft-analyse
Onze software voert een volledige Wwft-integriteitscheck uit op de Wwft-checklist.
Ontvang rapport
Ontvang direct een compleet integriteitsrapport in één document.
Ontmoet de oprichters
Ervaring in compliance en AI-technologie
Jan Mooren AA
Compliance Expert & Accountant
Als accountant en ondernemer ben ik al jaren betrokken bij compliancewerkzaamheden. Dit houdt in dat ik periodiek kantoren bezoek om ondersteuning te bieden bij de jaarlijkse evaluatie en de Wwft. Dit doe ik veelal vanuit Fiscount Advies, een service-organisatie waarbij rond de 900 accountants- en administratiekantoren zijn aangesloten.
Daarnaast geef ik ook zeer regelmatig erg praktische cursussen Wwft. Verwacht hierbij niet een droge opsomming van wetteksten, maar we gaan hier door middel van praktijkvoorbeelden de wet door. Deze cursussen geef ik o.a. voor Fiscount, de NOAB, Accountancy van Morgen, de Salariscommunity van Monique Schoenmaker ('De Salariskoningin') en individuele kantoren.
Bas van IJzendoorn MSc
AI Specialist & Software Engineer
Als software-engineer en ondernemer heb ik Jan Mooren leren kennen in ons kantoor in Amsterdam waar wij op dezelfde verdieping ieder een ruimte huren. Ik werk inmiddels al jarenlang als software-engineer en het idee om een project samen op te pakken sprak mij enorm aan.
Ik ben afgestudeerd in Delft en gespecialiseerd in AI-toepassingen. Juist de combinatie van een actueel onderwerp (Wwft) en mijn expertise als technisch AI-specialist bleek een prima uitgangspunt te zijn om dit project enige tijd geleden samen op te starten.
Wat zijn de voordelen van het gebruik van onze tool: Wwft met AI?
- Ten eerste het gebruikersgemak. Het complete proces bestaat uit letterlijk één document dat eenvoudig in te vullen is. De rest gaat vanzelf! Ter vergelijking: bij een VOF met 2 vennoten bestaat dit proces uit 9 aparte zoekopdrachten in Google. Het gaat hierbij om de zoektermen integriteit, verdachte en veroordeling voor 2 vennoten en 1 onderneming.
- Ten tweede de kosten: De all-in kosten bedragen € 19,99 per maand of € 219,99 per jaar, inclusief 20 cq 240 Wwft-check. Dit aantal is eenvoudig en met beperkte kosten uit te breiden. Voor een dergelijk bedrag zijn alleen al de salariskosten van je medewerker bij gebruik van de Google-zoekopdracht hoger.
- Ten derde de kwaliteit: Wij gebruiken één van de beste zoekmachines ter wereld.
- Ten vierde de markt: Doordat Jan Mooren al vele cursussen heeft gegeven en ook de content Wwft voor diverse partijen geschreven heeft is hij zeer goed op de hoogte van de wet- en regelgeving. Daarnaast is hij erg praktisch ingesteld. Dit heeft zich uiteindelijk vertaald in een pakket dat eenvoudig is, maar volledig Wwft-proof is. Zelfs de gebruikte checklisten zijn al menig toetsing vanuit het Bureau Financieel Toezicht met glans doorgekomen.
- Tot slot zijn onze kosten in verhouding tot de reguliere compliance-pakketten zeer laag. Voor nog geen € 20 per maand drukken deze kosten nauwelijks op je ICT-kostenbegroting.
Risicobeleid en -analyse
Ieder accountants-, administratie- en salarisverwerkingskantoor is verplicht om een risicobeleid te schrijven dat afgestemd is op het eigen kantoor. Hierin staan o.a. de risico's die bij (potentiële) cliënten kunnen bestaan en de uitgevoerde maatregelen om deze risico's zoveel mogelijk te verminderen. Daarnaast bestaat dit document uit beleid over de ongebruikelijke/verdachte transacties, screening personeel en de opleidingsverplichting.
Voor zowel accountants-, administratie- en salarisverwerkingskantoor is dit document te downloaden op de website van o.a. Fiscount en de NOAB. Voor niet leden van Fiscount en NOAB is het document tegen een (beperkte) kostenvergoeding te downloaden. Risicobeleid Wwft - Fiscount
Opleidingsverplichting
Naast deze Wwft-tool geeft Jan Mooren ook trainingen Wwft. Dit doet hij zowel voor Fiscount, de NOAB, AvM en de Salariscommunity van Monique Schoenmaker ('De Salariskoningin'). Mocht je geïnteresseerd zijn in een training Wwft kijk dan op onderstaande websites of er een interessante training voor jou bijstaat.
Uiteraard verzorgt Jan Mooren ook inhousetrainingen. Neem dan direct contact op met Jan Mooren (j.mooren@janmoorenadvies.nl). Hij zal dan samen met Fiscount/NOAB met jou contact opnemen.
Kies uw plan
Afgestemd op de grootte van jouw organisatie
Basis
Middel
Groot
Meer Wwft-checks nodig?
Neem contact met ons op voor een op maat gemaakt pakket dat perfect aansluit bij de behoeften van jouw organisatie.
Neem contact opWat is Wwft?
Wettelijke verplichting
De Wwft is een verplichting voor o.a. administratie- en accountantskantoren. Daarnaast dienen ook kantoren die zich bezighouden met salarisadministraties voor klanten zich aan de Wwft te houden.
Stappenplan
De Wwft bestaat uit een aantal stappen. Kort gezegd komt dit op het volgende neer:
- Cliëntonderzoek bij cliëntacceptatie en -continuatie
- Risicobeoordeling
- Kennis van de onderneming (bedrijfsverkenning)
- Monitoring
- Ongebruikelijke/verdachte transacties
- Opstellen van een risicobeleid en -analyse
- Screening personeel
- Opleidingsverplichting Wwft. Zie ook het gezamenlijk artikel dat Jan Mooren met Dirk Kolkman van het BFT geschreven heeft. Wat houdt de opleidingsverplichting uit artikel 35 Wwft in?
Cliëntonderzoek
Dit proces bestaat uit een aantal stappen:
(Objectief) onderzoek naar de integriteit van de klant door middel van de keuze uit een aantal hulpmiddelen:
- Google-onderzoek
- AI-onderzoek
- Een compliancepakket
Naast het objectieve onderzoek Wwft dient altijd ook naar subjectieve aspecten gekeken te worden. Dit kan bijvoorbeeld zijn: veel contant geld, luxe levensstijl in relatie tot de onderneming, veroordelingen die normaliter niet bij integriteitsonderzoek naar voren komen.
Op basis van het cliëntonderzoek in combinatie met het product/dienst en branche waarin de cliënt actief is dient de dienstverlener een risicoprofiel op te stellen. Hierbij is er een keuze tussen normaal en hoog risicoprofiel (een laag risicoprofiel komt nagenoeg niet voor).
Tot slot dient gekeken te worden of fundamentele cq basisbeginselen van je kantoor. Dit houdt o.a. in:
- Is er voldoende kennis van de potentiële klant
- Is er voldoende tijd om de opdracht uit te voeren
- Is mijn handelen als kantoor eerlijk en integer
- Heb ik geen persoonlijke belangen bij de cliëntrelatie
Al de aspecten van het cliëntonderzoek zijn samengevoegd in checklisten cliëntacceptatie en -continuatie. Deze checklisten zijn in ons pakket te downloaden en in te vullen, waarna automatisch middels AI en Wwft-check plaatsvindt (zowel de onderneming als alle vastgestelde UBO's).
Contact
Neem contact met ons op voor vragen of ondersteuning
Onze locatie
Startdock Coworking
Prins Hendrikkade 21e
1012 TL Amsterdam
Klaar om te beginnen?
Start vandaag nog met het automatiseren van je Wwft-integriteitsonderzoek
Gratis proberen